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养老FOF数量规模双增助力养老金长期资产配置【CICEE】

2022年11月24日 紫胡萝卜财经网

养老FOF数量规模双增助力养老金长期资产配置

经过两年的投资运作,养老FOF目前总规模已突破500亿元。Choice数据显示,截至2020年12月17日,四季度以来新增7只养老FOF,新增规模68亿元。至此,全市场养老FOF数量已达102只,总规模达527亿元。在中国证券投资基金业协会副会长钟蓉萨看来,养老FOF开启了基金业服务个人养老金的大时代。

具体来看,102只养老FOF中,有47只为目标日期养老基金,规模为120亿元,较去年末的61亿元增长近50%;55只目标风险养老基金规模为416亿元,较去年末的189亿元增长超120%。

就保值增值效果来看,截至2020年12月17日,全市场已经开展投资运作一年以上的64只养老目标基金中,近一年平均收益率超20%,八成以上跑赢基准。其中,华夏养老2045三年持有混合A近一年收益率超40%,紧随其后的是工银养老2050五年持有混合和汇添富养老2040五年持有混合,近一年收益率也均超35%。

就回撤幅度来看,投资运作满一年的养老FOF,近一年平均最大回撤7.9%,相较全市场混合基金平均最大回撤幅度14.29%,表现相对稳健。

在钟蓉萨看来,养老FOF具备四个核心特征,决定了它能够精准匹配老百姓的养老需求,是适合大众的养老理财工具:一是长期性,鼓励长期持有、长期投资、长期考核;二是以资产配置为核心,通过资产配置和风险控制,降低组合波动;三是重视发挥权益投资对资产增值的作用;四是充分考虑投资者的年龄、预期寿命、风险承受能力等适当性因素,将合适的产品设计给适合的投资者。

就养老FOF和普通FOF的区别,北京某养老FOF基金经理表示,两者投资范围区别不大,主要区别是在成立年限、规模等方面设置不同的基金池。养老FOF更多承接居民养老资金、长期理财资金投资需求,定位明确;普通FOF尚处于摸索期,到底是追求相对排名还是绝对收益,目前未有定论。

钟蓉萨表示,对于养老FOF来讲,母基金层面要注重资产配置结构的稳定、投资纪律的执行和风险管理的控制水平,子基金层面要保证底层资产的优质和稳定性。销售机构也要不断积累经验,为投资者提供更好的服务。

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